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| ▲KB증권 전경/사진=KB증권 제공 |
[소셜밸류=소민영 기자] KB증권(대표이사 이홍구, 강진두)이 올해 2분기 퇴직연금 사업자 공시에서 원리금비보장형 상품의 확정기여형(DC)과 개인형퇴직연금(IRP) 수익률 모두 주요 증권사 중 1위를 기록했다.
KB증권은 2026년 2분기 기준 퇴직연금 수익률 공시 대상 주요 증권사 가운데 원리금비보장형(ETF, 펀드 등) 1년 수익률 부문에서 DC(60.13%), IRP(52.98%) 1위를 기록하며 연금관리 경쟁력을 입증했다. 또한, KB증권의 중장기 수익률(3년)에서도 DC(24.47%), IRP(23.33%) 1위를 달성했다.
이번 성과는 단기 수익률 경쟁을 넘어 장기적인 자산배분 전략과 고객 중심의 연금관리 서비스가 결합된 결과로 평가된다. 특히 시장 변동성이 확대되는 환경 속에서도 고객별 투자 성향에 맞는 맞춤형 자산관리와 지속적인 사후관리를 통해 안정적인 장기 성과를 실현했다는 점에서 의미가 크다.
KB증권은 연금 고객의 실질적인 수익률 제고를 위해 전문 연금 상담 조직인 '연금마스터 PB'를 중심으로 체계적인 고객관리 서비스를 제공하고 있다. 연금마스터 PB는 고객의 연금 현황과 투자 성향을 분석하고 은퇴 시점 및 자산 규모를 고려한 포트폴리오 상담을 지원하며, 정기적인 점검을 통해 고객의 연금자산 관리 역량 향상을 돕고 있다.
이외에도 KB증권은 연금 투자 교육과 콘텐츠 제공을 통해 고객 스스로 장기 투자 원칙을 이해하고 실천할 수 있도록 지원하고 있다. 대표 MTS인 ‘KB M-able(마블)’을 통해 ETF, 펀드, 채권, 디폴트옵션 등 다양한 연금 투자상품을 편리하게 관리할 수 있도록 지원하고 있으며, 고객의 투자 판단을 돕기 위한 다양한 투자정보와 포트폴리오 서비스를 제공하고 있다. 또한, AI 기반 투자 솔루션과 디지털 자산관리 기능을 강화하며 고객의 연금 투자 접근성을 높이고 있다.
금융투자상품은 자산가격 변동, 환율변동, 신용등급 하락 등에 따라 투자원금의 일부 또는 전액 손실이 발생할 수 있으며 이는 투자자에게 귀속된다.
한편 KB증권은 퇴직연금 가입자의 장기·분산투자를 유도하기 위해 ETF 적립식 투자와 IRP·DC 순입금 이벤트를 지속적으로 운영해 왔다. 지난해에는 DC·IRP 고객을 대상으로 ‘퇴직연금 ETF 적립 레이스 시즌3’를 진행했고, 올해 들어서는 신규 IRP 가입자와 타사 연금 이전 고객, DC 계좌 신규 입금 고객을 대상으로 혜택을 제공하며 고객 기반 확대에 나섰다.
아울러 MTS를 통해 추천 포트폴리오와 펀드 변경 정보, ETF·리츠 주문 및 운용지시 내역 등을 제공하며 가입자의 연금자산 관리를 지원하고 있다.
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