글로벌 주식, 채권, 원자재 등 다양한 자산군 분산투자
[소셜밸류=황동현 기자] KB자산운용이 국민은행의 투자자문 서비스를 결합한 자산배분 안정형 퇴직연금 펀드를 선보인다. 글로벌 주식, 채권, 원자재 등 다양한 자산군에 분산투자한다.
KB자산운용(대표이사 이현승)이 ‘KB 드림스타 자산배분 안정형 펀드’를 출시했다고 5일 밝혔다.
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| ▲KB자산운용이 ‘KB 드림스타 자산배분 안정형 펀드’를 출시했다/사진=KB자산운용 제공 |
‘KB 드림스타 자산배분 안정형 펀드’는 자산배분펀드의 명가인 KB자산운용의 운용역량과 KB국민은행의 글로벌 투자자문 서비스를 결합한 퇴직연금 펀드다.
이 펀드는 글로벌 주식, 채권, 원자재 등 다양한 자산에 분산투자해 변동성을 낮추고, 위험자산의 비중을 40%수준으로 제한해 안정적인 수익을 추구하는 상품이다.
KB국민은행이 자산배분안을 자문하고, KB자산운용이 이를 바탕으로 시장 전망 및 자산군별 세부전략을 확정하여 포트폴리오를 구성한다.
초기 포트폴리오를 살펴보면, 글로벌 주식(35%)과 채권(55%)에 분산투자한다. 주식은 선진국(25%), 한국(5%), 신흥국(5%)으로 구성되어 있고, 채권은 국내(45%), 해외(10%)으로 나뉜다. 나머지 10%는 유동성 자산으로 MMF등에 투자한다.
KB자산운용 연금WM본부 이석희 상무는 “이 상품은 KB국민은행과 협업한 최초의 펀드로 저비용으로 다양한 국가와 자산에 분산투자해 글로벌 커버리지가 높다”며, “장기적으로 안정적인 투자가 중요한 연금, 퇴직연금 고객에게 적합한 상품“이라고 설명했다.
펀드는 10월 4일부터 KB국민은행 퇴직연금계좌를 통해 가입할 수 있다.
환율변동에 따른 위험을 관리하기 위해 외화표시 된 비위험자산(채권 등 고정이자를 수취하는 외화자산)에 대해 환헤지한다. 선취수수료가 없는 C-퇴직형(연보수 0.635%)과 C-퇴직e형(연보수 0.485%, 온라인전용) 중에서 선택할 수 있다.
한편 KB자산운용은 유가증권, 대체투자, LDI 부문 등의 자체 리서치 역량으로 최적화된 자산배분펀드 운용시스템을 갖추고 있다.
KB자산운용은 주력상품인 TDF를 포함해 ‘KB온국민평생소득TIF’, ‘KB타겟리턴OCIO펀드’ 시리즈 등 다양한 연금펀드를 효율적으로 운용하며 퇴직연금 강자로 주목받고 있다. 향후 투자자들이 시장 상황에 맞는 상품을 선택할 수 있도록 신규 연금상품 라인업을 추가적으로 구축할 예정이다.
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