'KB 온국민 TDF’글라이드 패스 활용
[소셜밸류=황동현 기자] KB자산운용이 취업 전인 투자자를 대상으로 한 맞춤형 자산배분 펀드를 출시했다. 투자자의 생애주기에 따라 포트폴리오를 자동으로 조정하는 상품으로 2070년 은퇴를 가정해 어린이, 청소년기, 대학생 등 투자 기간이 긴 투자자의 자산관리에 적합한 맞춤형 투자 전략을 제공한다.
KB자산운용(대표이사 김영성)이 취업 전 투자자를 대상으로 한 자산배분 펀드 ‘KB 온국민 빠른출발 타겟 자산배분 펀드’를 출시했다고 19일 밝혔다
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| ▲KB자산운용은 취업 전 투자자를 대상으로 한 자산배분 펀드 ‘KB 온국민 빠른출발 타겟 자산배분 펀드’를 출시했다/사진=KB자산운용 제공 |
은퇴 시점에 맞춰 자산배분 전략을 자동으로 조정해주는 기존 타깃데이트펀드(TDF)에 더해 더 장기적인 관점에서 투자할 수 있는 자산배분 펀드가 등장하면서 투자자들의 연금 투자 선택의 폭은 더 넓어지게 됐다.
이번에 선보인 ‘KB 온국민 빠른출발 타겟 자산배분 펀드’는 투자자의 생애주기에 따라 포트폴리오를 자동으로 조정하는 ‘글라이드패스’를 적용한 상품이다.
지금으로부터 45년 뒤인 2070년 은퇴를 가정해 어린이, 청소년기, 대학생 등 상대적으로 투자 기간이 긴 투자자의 자산관리에 적합한 맞춤형 투자 전략을 제공한다.
‘KB 온국민 빠른출발 타겟 자산배분 펀드’는 투자 초기 위험자산 투자비중을 100%로 유지하고, 10년 후인 2035년부터는 ‘KB 온국민 TDF’의 글라이드패스를 적용해 위험자산 투자비중을 80% 이내로 낮춘다. 이후 은퇴 시점으로 설정한 2070년까지 투자자의 생애주기에 맞춰 포트폴리오를 자동으로 조정한다.
펀드는 취업과 은퇴 시점에 초점을 맞춘 기존 TDF보다 더 적극적으로 자산배분 포트폴리오를 구성한다. 아울러 TDF의 위험자산 한도(80%)를 적용하지 않는 만큼 장기적 성장성도 극대화할 수 있다.
은퇴 시점이 많이 남아있는 젊은 투자자의 경우, 향후 소득 구간이 길기 때문에 주식시장이 하락하더라도 지속적인 분할 매수를 통해 평균 매입 단가를 낮추는 효과를 얻을 수 있다.
육동휘 KB자산운용 연금WM본부장은 “‘KB 온국민 빠른출발 타겟 자산배분 펀드’는 균형 잡힌 글로벌 분산투자 상품으로, 시황에 따라 다양한 지역 및 섹터 상장지수펀드(ETF)를 활용해 효율적으로 알파(α) 수익을 추구한다”며 “2035년 이후에는 글로벌 채권 ETF 투자를 통해 안정적인 자산배분 포트폴리오를 구축할 계획”이라고 설명했다.
‘KB 온국민 빠른출발 타겟 자산배분 펀드’는 현재 KB증권에서 가입할 수 있으며, 판매사는 추후 확대할 예정이다.
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